Відкриті дані стали одним із найдієвіших інструментів у боротьбі з шахрайством. Через публічні ресурси можна простежити зв’язки між людьми, бізнесами та навіть державними структурами. Це схоже на мозаїку: кожен фрагмент окремо виглядає непомітно, але разом формує чітку картину.
Такі джерела дозволяють аналізувати на перший погляд дрібні деталі, які зрештою допомагають викривати складні фінансові махінації. У цьому процесі значну роль відіграє реєстр фіз та юр осіб, що відкриває доступ до ключової інформації.
Які відкриті дані доступні щодо фізичних осіб
Завдяки відкритим реєстрам можна швидко побачити, у яких компаніях людина була чи є співзасновником, директором або кінцевим бенефіціаром. Іноді це лише один бізнес, іноді – десятки.
Судові дані показують, чи фігурувала особа в кримінальних, цивільних чи господарських справах. Наявність кількох справ, що стосуються фінансових операцій або підозрілих договорів, може сигналізувати про можливі ризики.
Адміністративні протоколи – ще один важливий індикатор. Вони відображають, чи мала людина проблеми з законом, зокрема щодо підробки документів, порушення фінансової дисципліни або незаконної господарської діяльності.
Типові схеми шахрайства та які дані їх викривають
Фіктивні директори – це люди, які погоджуються поставити свій підпис у документах, не маючи контролю над компанією. Таких людей часто знаходять серед соціально вразливих груп.
Викрити подібну схему допомагають:
- записи про управління десятками компаній;
- відсутність логічного зв’язку між видом діяльності компаній і досвідом директора.
Також однією з розповсюджених схем шахрайства є ланцюги підставних осіб. Це поширений інструмент приховування справжніх власників бізнесу чи незаконних фінансових потоків. Відкриті дані дозволяють зануритися у зв’язки між людьми, які на перший погляд не мають нічого спільного, але згодом виявляється, що вони є частиною однієї ланки.
Ось два найчастіших індикатори, що допомагають виявити таких осіб:
- серія компаній зі спільною адресою;
- повторювані прізвища в документах, пов’язаних між собою юридично.
Як пов’язати фізичну особу з компанією, тендером чи судовою справою
Clarity Project пропонує швидкий доступ до інформації про зв’язки між людьми та компаніями. Це своєрідний “детектор” підозрілих схем, який дозволяє дослідити, з ким і в яких структурах перетинається певна особа. Тут можна знайти й дані з таких джерел, як реєстр фізичних та юридичних осіб.
Картка перехресних даних – це інструмент, що дозволяє подивитися весь набір зв’язків фізичної особи. Вона може включати:
- список компаній, де людина була або є співзасновником;
- дані з тендерів, у яких брали участь пов’язані підприємства;
- інформацію про судові справи.
Для побудови чіткої картини часто комбінують кілька джерел. Наприклад:
| Дані | Що показують |
| Компанії | Чи має особа взаємозв’язки з бізнес-структурами |
| Тендери | Чи отримували пов’язані компанії державні контракти |
| Судові справи | Чи була особа учасником конфліктів чи порушень |
| Контактні дані | Чи повторюються адреси або телефони в різних компаніях |
Так формується логічний ланцюг, який допомагає виявляти шахрайські схеми.
Відкриті дані допомагають виявляти підозрілі фінансові операції
Відкриті набори даних дають змогу простежити не лише структуру власності, а й операційну поведінку компаній. Часто Можна помітити нетипові дії, які свідчать про можливу участь у схемах виведення коштів.
Одним із ключових індикаторів є повторюваність фінансових дій між пов’язаними фірмами. Наприклад, коли декілька компаній бере участь у схожих тендерах, пропонує однакову ціну або має однакових субпідрядників, це вже натякає на спробу “підлаштувати” результати закупівлі під конкретного виконавця.
Ще одним індикатором потенційних ризиків є аналіз різких змін у фінансових показниках. Значне зростання обороту у новоствореної компанії може вказувати на використання її як посередницької ланки для переміщення коштів. Подібні відхилення стають помітними після об’єднання даних з різних реєстрів у цілісну аналітичну вибірку
Для зручності можна використовувати конкретні маркери, які допомагають швидко оцінити ситуацію:
- повторювана участь у закупівлях з однаковими контрагентами;
- незвично високий обсяг доходів у новоствореної компанії;
- співпадіння контактних даних у низці фірм, що беруть участь в одних і тих самих тендерах;
- використання одних і тих самих бухгалтерських чи юридичних адрес.
Коли ці елементи співпадають, це дозволяє підготувати ґрунт для детальнішого аналізу або журналістського розслідування.
Баланс між приватністю та прозорістю
Не всі дані можуть бути відкритими. Закон визначає, що інформація про приватне життя людини має бути захищеною. Саме тому деякі поля приховують або знеособлюють.
Журналісти та аналітики мають дотримуватися балансу: суспільний інтерес не повинен переходити межі втручання в особисте життя. Йдеться про відповідальне використання даних – без створення ризиків для тих, хто не має відношення до порушень.
Заключне слово
Відкриті дані відіграють ключову роль у виявленні фінансових порушень і протидії шахрайським схемам. Їхнє системне використання дозволяє отримати цілісне уявлення про зв’язки між фізичними особами, компаніями, тендерами та судовими справами, а також своєчасно фіксувати нетипові дії, що можуть свідчити про наявність ризиків. Завдяки доступності таких ресурсів можна отримати можливість покращити якість перевірок, виявляти непрозорі бізнес-процеси та контролювати використання бюджетних коштів. Формування відкритого інформаційного середовища сприяє підвищенню відповідальності учасників економічних процесів і створює передумови для зменшення зловживань. У підсумку це зміцнює довіру до інституцій, сприяє ефективному нагляду та підтримує розвиток прозорого ринку, де ризики виявляються швидше й піддаються належній оцінці.
